Финансово- кредитная экспертиза нацелена на выявление нарушений принципов кредитования и предоставления займов. Чаще всего основаниями для проведения независимой проверки становятся:
- Необходимость оценки финансового состояния компании, а также оценки платежеспособности получателя займа.
- Проведения исследования прав сторон договора кредитования, поручительств.
- Для всесторонней оценки движения кредитных средств.
Что может служить основание для проведения экспертизы?
Основанием для выполнения кредитной экспертизы является:

- Запрос от руководителя организации. При этом данный запрос является основанием только во внесудебном порядке проведения исследования. Документ должен содержать перечень вопросов к независимому специалисту. Результаты эксперты оформляются как официальное экспертное заключение, которое в последующем может использоваться в качестве доказательства в судебном процессе.
- Если проведение экспертизы необходимо инициировать в досудебном порядке, то сделать это может следователь через постановление.
- В том случае, когда судебный процесс уже идет, инициировать исследование может либо сам суд, либо стороны разбирательства. Суд в своем определении указывает не только список вопросов, подлежащих рассмотрению в ходе проверки, но и указывает учреждение, которому поручается ведение экспертизы, а также срок его выполнения.
В том случае, если одна из сторон разбирательства не согласна с мнением приглашенного эксперта, может быть выполнена критическая рецензия, которая по сути является повторным исследованием в другом экспертном учреждении.
Какие вопросы решаются в ходе независимой проверки?
Наиболее распространенный список вопросов для финансово – кредитной экспертизы:
- На указанный момент времени какое финансовое состояние у компании?
- Может ли погасить полученный заем компания и за счет каких средств это будет происходить?
- Насколько платежеспособно лицо, берущее кредит, а также может ли компания – заимодатель предоставить конкретную денежную сумму?
- Были ли нарушения правил и порядка предоставления финансовых услуг и услуг по кредитованию, а также ошибки при расчете процентной ставки, вычислении штрафов и так далее.
- Все ли пункты договора соответствуют нормам действующего законодательства?
Выполнение экспертизы невозможно без изучения ряда документации:
- На проверку предоставляются все виды договоров: поручительства, залога, кредитования, поставок и так далее.
- Бухгалтерские отчеты, акты сверок, бизнес – планы и другая финансовая документация, которая использовалась при оформлении договора кредитования.
Провести независимую проверку финансового состояния лица можно в АНО «Центр Экспертиз». Квалифицированные специалисты проведут исследование максимально быстро и качественно.
Бесплатная консультация экспертов
Здравствуйте! Подскажите пожалуйста возможно в вашей лаборатории проверить косметическую продукцию на содержание в процентах определенных…
Здравствуйте. В деле фигурирует 2 документа, составленные (по датам на них) 30.09.2021 года. Имеются основания…
Добрый день! Купила диван 2,5 месяца назад, имеет устойчивый химический запах, вызывает першение в горле,…
Задавайте любые вопросы