Финансово- кредитная экспертиза нацелена на выявление нарушений принципов кредитования и предоставления займов. Чаще всего основаниями для проведения независимой проверки становятся:

• Необходимость оценки финансового состояния компании, а также оценки платежеспособности получателя займа.
• Проведения исследования прав сторон договора кредитования, поручительств.
• Для всесторонней оценки движения кредитных средств.

Что может служить основание для проведения экспертизы?

Основанием для выполнения кредитной экспертизы является:

• Запрос от руководителя организации. При этом данный запрос является основанием только во внесудебном порядке проведения исследования. Документ должен содержать перечень вопросов к независимому специалисту. Результаты эксперты оформляются как официальное экспертное заключение, которое в последующем может использоваться в качестве доказательства в судебном процессе.
• Если проведение экспертизы необходимо инициировать в досудебном порядке, то сделать это может следователь через постановление.
• В том случае, когда судебный процесс уже идет, инициировать исследование может либо сам суд, либо стороны разбирательства. Суд в своем определении указывает не только список вопросов, подлежащих рассмотрению в ходе проверки, но и указывает учреждение, которому поручается ведение экспертизы, а также срок его выполнения.

В том случае, если одна из сторон разбирательства не согласна с мнением приглашенного эксперта, может быть выполнена критическая рецензия, которая по сути является повторным исследованием в другом экспертном учреждении.

Какие вопросы решаются в ходе независимой проверки?

Наиболее распространенный список вопросов для финансово – кредитной экспертизы:

• На указанный момент времени какое финансовое состояние у компании?
• Может ли погасить полученный заем компания и за счет каких средств это будет происходить?
• Насколько платежеспособно лицо, берущее кредит, а также может ли компания – заимодатель предоставить конкретную денежную сумму?
• Были ли нарушения правил и порядка предоставления финансовых услуг и услуг по кредитованию, а также ошибки при расчете процентной ставки, вычислении штрафов и так далее.
• Все ли пункты договора соответствуют нормам действующего законодательства?

Выполнение экспертизы невозможно без изучения ряда документации:

• На проверку предоставляются все виды договоров: поручительства, залога, кредитования, поставок и так далее.
• Бухгалтерские отчеты, акты сверок, бизнес – планы и другая финансовая документация, которая использовалась при оформлении договора кредитования.

Провести независимую проверку финансового состояния лица можно в АНО «Центр Экспертиз». Квалифицированные специалисты проведут исследование максимально быстро и качественно.