Если в сфере финансирования и кредитования были допущены нарушения или были установлены факты отклонения от норм, прописанных в действующем законодательстве, проводится финансово- кредитная экспертиза.

Ее объектами является вся документация, которая тем или иным образом связана с процедурой выдачи, пользования и возврата кредитных средств. В частности, это могут быть:

• Бухгалтерская отчетность, акты сверок, договора.
• Деловая переписка, бизнес планы и другие документы, подтверждающие возможность одной стороны дать, а другой стороны вернуть заем.

Задачами независимого исследования являются:

• Поверка обоснованности причин выделения или отказа в предоставлении финансовых средств.
• Выявить факты нарушения порядка использования финансовых средств, обнаружить нецелевое применение кредита и так далее.
• Проверка правильности расчета процентной ставки по займу, штрафов или иных- санкций.

Какие вопросы решает независимый специалист?

К независимым специалистам обращаются со списком вопросов, на которые им предстоит ответить:

• Полностью ли были возмещены взятые в кредит средства?
• Насколько обосновано были затрачены выделенные деньги?
• Каков был порядок образования денежных средств и прочие.

Независимую кредитно-финансовую проверку могут выполнить специалисты АНО «Центр Экспертиз» на основании обращения в исследовательский центр и заключения договора на выполнение услуг.