Финансово-кредитная экспертиза – исследование, которое проводится с целью выявления фактов нарушения принципов кредитования и норм действующего законодательства.

Задачи указанной экспертизы:

• Выявление и подсчет фактов нецелевого использования денежных средств, полученных в заем, а также установление фактов умышленного изъятия средств с целью непогашения кредита или займа.
• Определение платежеспособности, а также финансового состояния субъекта, получающего, а также субъекта, выдающего кредит.

Что исследует независимый эксперт?

Объектами финансово-кредитной проверки являются:

• Документы: учредительные, регистрационные.
• Бухгалтерский баланс и другая отчетность.
• Документация, подтверждающая факт погашения кредита.
• Выписки, накладные, договора и прочая финансовая документация.

Наиболее распространенными вопросами к независимому специалисту АНО «Центр Экспертиз» являются:

• Вопрос соответствия реального финансового положения компании и заявленного при получении кредитных денежных средств.
• Были ли выполнены все принципы кредитования при получении займа?
• Обеспечивали ли возврат кредита основные или оборотные средства компании?

Результаты проверки излагаются в официальном экспертном заключении.