Задачи судебной финансово-кредитной экспертизы

Финансово-кредитная экспертиза получила особенно большую популярность последние несколько лет, поскольку с каждым годом все больше расширяется сектор кредитования и физических, и юридических лиц банковскими организациями.

Исследование может выполняться в рамках уголовного процесса, когда идет расследование по факту предоставление банку заведомо ложной информации о финансовом состоянии лица, берущего заем или же предоставление ложных данных или поддельных документов, которые дают возможность получить льготные условия выплаты кредитов. Причем расследование может вестись и в отношении индивидуальных предпринимателей, субъектов хозяйствования или же частных лиц.

Задачи и объекты независимого исследования

Задачами независимой финансово – кредитной экспертизы можно назвать:

Задачи судебной финансово-кредитной экспертизы
  • Определение платежеспособности и кредитоспособности сторон договора. То есть: может ли лицо, получающее заем, в будущем вернуть его и погасить необходимый размер процентов, а также может ли банковское учреждение предоставить нужную сумму и обеспечить выполнение всех условий соглашения.
  • Обнаружение фактов, указывающих на противоречия между пунктами и требования соглашения и действующими законодательными нормами.

В рамках проведения проверки, специалисты АНО «Центр Экспертиз» изучают необходимую документацию:

  • Методические документы банковского учреждения.
  • Бухгалтерскую отчетность, включая сметы, накладные, счета – фактуры.
  • Договора купли – продажи, аренды, кредитования, предоставления займа и так далее.
  • Документы, напрямую не связанные с вопросом финансирования, однако, помогающие понять порядок формирования соглашения, определения целей использования денежных средств. К примеру, деловая переписка, учредительные документы, документы, прикрепленные к уголовным или гражданским делам.
  • Документация, которая позволит проанализировать финансовое состояние и кредитную историю заемщика.

В ходе проверки специалисты дают ответы на вопросы, сформулированные заказчиком. Данные излагаются в официальном экспертном заключении, которое подписывается всеми исследователями, принимавшими участие в экспертизе. В том случае, если какой-то из привлеченных сотрудников имеет мнение, отличающееся от мнения большинства, он обязан изложить его в виде отдельного заключения.

Похожие статьи

Бесплатная консультация экспертов

Экономическая экспертиза тарифов на тепловую энергию
Юрий - 3 дня назад

Добрый день.Ситуация в кратце такая:Подали на нас иск, в котором хотят взыскать с нас деньги…

Запрос по срокам и стоимости проведения финансово-экономической экспертизы
Олег - 3 дня назад

Добрый день! Просим предоставить информацию о возможности проведения Вами судебной финансово-экономической экспертизы по приложенным вопросам…

Запрос на проведение оценочной экспертизы по оценке долей в бизнесе
Борислав - 6 дней назад

З А П Р О С Истец Д.............В. обратился в Арбитражный суд Липецкой области с…

Задавайте любые вопросы

17+0=

Задайте вопрос экспертам