Задачи судебной финансово-кредитной экспертизы

Финансово-кредитная экспертиза получила особенно большую популярность последние несколько лет, поскольку с каждым годом все больше расширяется сектор кредитования и физических, и юридических лиц банковскими организациями.

Исследование может выполняться в рамках уголовного процесса, когда идет расследование по факту предоставление банку заведомо ложной информации о финансовом состоянии лица, берущего заем или же предоставление ложных данных или поддельных документов, которые дают возможность получить льготные условия выплаты кредитов. Причем расследование может вестись и в отношении индивидуальных предпринимателей, субъектов хозяйствования или же частных лиц.

Задачи и объекты независимого исследования

Задачами независимой финансово – кредитной экспертизы можно назвать:

Задачи судебной финансово-кредитной экспертизы
  • Определение платежеспособности и кредитоспособности сторон договора. То есть: может ли лицо, получающее заем, в будущем вернуть его и погасить необходимый размер процентов, а также может ли банковское учреждение предоставить нужную сумму и обеспечить выполнение всех условий соглашения.
  • Обнаружение фактов, указывающих на противоречия между пунктами и требования соглашения и действующими законодательными нормами.

В рамках проведения проверки, специалисты АНО «Центр Экспертиз» изучают необходимую документацию:

  • Методические документы банковского учреждения.
  • Бухгалтерскую отчетность, включая сметы, накладные, счета – фактуры.
  • Договора купли – продажи, аренды, кредитования, предоставления займа и так далее.
  • Документы, напрямую не связанные с вопросом финансирования, однако, помогающие понять порядок формирования соглашения, определения целей использования денежных средств. К примеру, деловая переписка, учредительные документы, документы, прикрепленные к уголовным или гражданским делам.
  • Документация, которая позволит проанализировать финансовое состояние и кредитную историю заемщика.

В ходе проверки специалисты дают ответы на вопросы, сформулированные заказчиком. Данные излагаются в официальном экспертном заключении, которое подписывается всеми исследователями, принимавшими участие в экспертизе. В том случае, если какой-то из привлеченных сотрудников имеет мнение, отличающееся от мнения большинства, он обязан изложить его в виде отдельного заключения.

Похожие статьи

Бесплатная консультация экспертов

Нужно проверить косметическую продукцию
Андрей - 3 месяца назад

Здравствуйте!   Подскажите пожалуйста возможно в вашей лаборатории проверить косметическую продукцию на содержание в процентах определенных…

Разница в давности составления документов
Юлианна - 3 месяца назад

Здравствуйте. В деле фигурирует 2 документа, составленные (по датам на них) 30.09.2021 года. Имеются основания…

Экспертиза мягкой мебели (дивана)
Елена - 3 месяца назад

Добрый день! Купила диван 2,5 месяца назад, имеет устойчивый химический запах, вызывает першение в горле,…

Задавайте любые вопросы

10+10=

Задайте вопрос экспертам