Независимая финансово-кредитная экспертиза проводится специалистами АНО «Центр Экспертиз» в судебном или же досудебном порядке.
Проверка может быть инициирована:

• Заинтересованными сторонами договора, то есть физическими или юридическими лицами и банковскими организациями, как до момента подписания кредитного соглашения, что позволяет предупредить возможные спорные ситуации, так и после заключения договора для проверки его содержания и правильности начисления платежей, штрафов. Процентных ставок.
• В досудебном порядке, однако, в момент ведения расследования по постановлению уполномоченного следователя.
• В судебном порядке инициировать экспертизу могут как стороны процесса, так и сам суд.

Какие объекты изучает независимый эксперт?

Объектами финансово—кредитной экспертизы являются:

• Документы, подтверждающие финансовое состояние сторон договора, их платежеспособность, кредитоспособность, что позволит составить динамику выплат по кредитному соглашению.
• Бухгалтерская документация, к которой относят отчеты, акты, а также документы первичного учета: накладные, счета – фактуры и так далее.
• Банковские вклады и счета кредитополучателя, что дает возможность проанализировать его кредитную историю.
• Договора и дополнительные соглашения, а также документация, которая не имеет прямого отношения к финансовой составляющей, однако, проливающая свет на порядок формирования денежных фондов, причины заключения договоров, формирование целевой базы расходов кредитных средств.

Независимые специалисты отвечают на вопросы, связанные со сравнительным анализом условий и пунктов договора и действующими нормами законодательства, однако заказчик проверки не может поставить вопрос о преднамеренности или фиктивности тех или иных действий участников соглашения, а также не может попросить дать правовую оценку их деятельности.

Собранные в процессе исследования факты заносятся в официальное экспертное заключение, которое формируется сразу несколькими специалистами. Если в проверке принимали участие специалисты различного профиля, то каждый из них подписывает свою часть заключения и несет ответственность за ее достоверность.