Комплексная финансово-кредитная экспертиза

Финансово – кредитная экспертиза – это комплексный подход к изучению порядка предоставления и движения кредитных денежных средств, кредитоспособности и платежеспособности сторон, заключающих договор на предоставление займа.

Инициативу проведения проверки могут высказать:

  • Следствие или суд, а также одна из сторон судебного разбирательства, если проверка будет проводиться в рамках судебного процесса. При этом суд и следователь назначают исследование самостоятельно, сторона же процесса подает соответствующее ходатайство, которое по решению суда может быть отклонено.
  • Сам заемщик, юрист или адвокат, в том случае, если экспертиза выполняется в досудебном порядке.

К выполнению проверки привлекаются специалисты АНО «Центр Экспертиз», которые имеют необходимое образование и знания в сфере кредитования, разбираются в деятельности хозяйствующих субъектов.

Какие вопросы может задавать заказчик проверки?

Заказчики финансово – кредитной экспертизы ставят перед специалистами ряд вопросов:

Комплексная финансово-кредитная экспертиза
  • Какова платежеспособность кредитополучателя или финансовое состояние заимодателя?
  • Какой предполагается размер регулярных платежей по соглашению между сторонами?
  • Все ли условия договора соблюдаются и какие размеры штрафов и других санкций предусмотрены?
  • Целевое ли использование средств ведется получателем кредита?

Для проведения исследования заказчику необходимо предоставить всю документацию, тем или иным образом, связанную с получение денежных средств. Объектами проверки становятся договора и допсоглашения, акты сверок и бухгалтерская документация, деловые письма и прочее. Законом установлено, что указанные документы должны быть идентифицированы, а также не должны противоречить друг другу, кроме тех случаев, когда на противоречие указывает сам заказчик и это является условием проведения экспертизы.

Похожие статьи

Бесплатная консультация экспертов

Нужно проверить косметическую продукцию
Андрей - 3 месяца назад

Здравствуйте!   Подскажите пожалуйста возможно в вашей лаборатории проверить косметическую продукцию на содержание в процентах определенных…

Разница в давности составления документов
Юлианна - 3 месяца назад

Здравствуйте. В деле фигурирует 2 документа, составленные (по датам на них) 30.09.2021 года. Имеются основания…

Экспертиза мягкой мебели (дивана)
Елена - 3 месяца назад

Добрый день! Купила диван 2,5 месяца назад, имеет устойчивый химический запах, вызывает першение в горле,…

Задавайте любые вопросы

5+5=

Задайте вопрос экспертам